为坚决遏制涉诈风险蔓延，维护客户财产安全，农发行沙河市支行切实履行强化账户管理、防范电信诈骗工作职责，采取一系列行之有效的措施织密反诈“防护网”，筑牢客户资金安全“防火墙”。
规范账户管理，严控风险源头。该行严格落实账户管理要求，通过加强客户身份识别和尽职调查等措施，严把开户关口，重点关注客户开户后急于开通网银和电票业务并申请较高网银支付限额等异常行为，坚决杜绝该行账户被不法分子利用。排查存量账户，加强日常监测。全面回溯排查存量账户，核查客户经营地址、经营状态、资金流向等信息，根据风险评估结果重新设定非柜面渠道转账限额，确保额度合理、风险可控。对监测到存在资金过渡性质明显、交易时段异常等涉诈特征的账户，及时采取暂停非柜面业务等管控措施。
坚持宣教并举，提升防范意识。加强对防范电信网络诈骗相关法律法规的宣传力度，通过LED显示屏、宣传栏、微信等多种渠道广泛开展反诈宣传，对非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性和应负法律责任做出警示提醒，提高客户对电信网络诈骗的防范意识。
下一步，农发行沙河市支行将继续保持账户风险防控高压态势，不断优化风险防控措施，提升金融服务质效，为构建和谐、安全的金融生态环境贡献政策性金融力量。
